网贷刷流水？真实案例带你揭秘刷流水套路！

admin

在网络贷款方式兴起的当下，诈骗分子犯罪手法不断更新，通过网络散布虚假贷款广告，利用群众急需用钱的急迫心理，诱导群众通过本人银行账号“刷流水”转账，帮助犯罪分子转移赃款进行洗钱，群众从而“引火烧身”，导致被公安机关行政处罚或刑事拘留。

8月28日，山西省吕梁市交口县公安局康城派出所查处一起帮助信息网络犯罪活动案件，行政处罚一名违法人员。

8月27日，康城派出所接到上级“断卡”核查线索：辖区涉案人员孔某名下持有的银行卡涉嫌非法交易。接到核查线索后，民警将孔某传讯到案进行调查。

经询问，孔某于2024年7月份通过微信添加一个陌生微信进行贷款，对方告知其贷款需要银行卡内有转账流水，孔某按照对方的要求将其身份信息、名下的银行卡提供给对方后，该账户被用于实施电信诈骗，转账流水达9万余元。

根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十八之规定，康城派出所对违法人员孔某处以行政拘留处罚。

警方提醒：

1.凡是以办理贷款要求提供银行卡刷流水为由的，都是使用你的银行卡为电信网络诈骗犯罪活动收取、转移赃款。

2.办理贷款一定到正规金融机构办理，正规贷款在放款前不会收取任何费用，不会拿你的银行卡帮你刷流水，也不会索要你的银行卡、U盾、手机卡，更不会索要专属于你的账户密码。

3.如果想要贷款请去正规银行办理，切勿相信互联网上的无抵押、闪电贷款，这些都是诈骗分子的虚假信息。

4.在使用交友软件聊天过程中，更不要点击陌生链接填写银行卡、身份证、手机号等个人信息。

务必提高警惕，避免上当受骗！（来源：吕梁市交口县公安局）