关于利用刷银行流水、转账洗钱实施新型诈骗的预警提示

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近期我市发生多起通过刷银行流水、转账洗钱的新型诈骗案件。犯罪嫌疑人以转账取现套取中介费的方式，让群众“被动”参与“洗钱”活动实施诈骗。

典型案例

2024年6月，张某某为牟取非法利益，在明知待接收的上游资金系违法资金的情况下，拉拢唆使黄某某使用其名下银行卡接收违法资金。黄某某又为牟取高额中介费，介绍林某某通过其名下银行卡接收非法资金并帮助转账。之后，林某某提供名下银行卡接收涉诈资金10000元后，先后通过到银行柜台取现、使用支付宝扫码转账等方式，将其中的9700元涉诈资金交付给张某某等人。

一、诈骗套路：

第一类：要求转账取现。不法分子以支付高额中介费的方式“借用”个人银行卡，将赃款转到个人银行账户，让卡主去银行取现或通过支付宝等第三方平台转账。而不法分子则以“收货人”的身份，在拿到资金后快速离开。

第二类：帮助刷银行流水。不法分子声称需银行流水为由，以支付高额购买费的方式，要求商家或者个人提供银行卡账号，确定交易后，将诈骗得来的赃款转入其账户，再利用该渠道将诈骗金额变现，以此完成“洗钱”操作。

第三类：商家兑换现金。不法分子以打牌兑换现金为理由，通过转账的方式将赃款转入商铺老板的账户里，让其兑换现金或到银行取现，完成“洗钱”的诈骗行为。

二、反诈预警：

1.个体工商户要谨慎大额线上采购和大额订单，规范收款流程，警惕来历不明的货款及不明中介费，尽量通过对公账户转账。如发现银行账户出现异常情况，请第一时间到银行卡开户行查明原因。如被警方依法处置，请积极收集、保留好交易资料，配合警方调查。

商户店内要尽可能安装视频监控，如遇到客户进行“戴帽、遮脸”等伪装，可想办法让其卸去伪装，并引导其到最佳位置以便能够拍摄到对方清晰的面部信息。遇到年轻人或外地口音的客户，或者举止怪异，请务必保持警惕，如遇到电信网络诈骗应立即拨打110报警或拨打96110咨询。

2.发挥社区力量。加强与民政、妇幼等部门联系，把好窗口服务关，做全宣传提示；与微社区、各社区物业加强联系，向业主推送反诈典型案例、辖区发案实况，推送信息时采取“文字提示+图片”的方式，避免多信息、机械性发送，以免覆盖屏蔽，提高信息到达率。