刷水套利判刑案例剖析 - 最新法律警示

陈天道

近年来，刷水套利等非法金融活动频发，不仅扰乱了金融市场秩序，也给参与者带来了严重的法律后果。本文将以几个最新的刷水套利判刑案例为切入点，深入剖析其背后的法律问题与警示意义。
一、刷流水协助贷款诈骗，终获刑一年半
2024年，纳雍县发生了一起因刷流水协助贷款诈骗而获刑的案件。被告人倪某某在观看短视频时，被一则网贷广告吸引，轻信对方提出的“刷流水”办理贷款方式。倪某某按照对方指示，提供了自己的身份证、手机、银行卡用于转账刷流水，甚至协助对方完成刷脸登录手机银行等操作。经调查，多名被害人的被骗资金先后进入了倪某某提供的银行卡。倪某某因明知他人可能正在实施违法犯罪，仍提供银行卡并协助转账，被法院认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一千元，其违法所得也被依法上缴国库。此案警示公众，切勿为了获取贷款而参与非法刷流水活动，以免触犯法律。

二、利用POS机刷流水诈骗，获刑三年四个月
另一起案件中，王某某利用POS机推广员的身份，以刷流水提高信用卡额度、帮助信用卡套现等理由，通过扫码转账等方式骗取23名被害人共计20余万元。王某某将骗取的款项用于个人日常支出，其行为严重侵害了被害人的财产权益。法院审理认为，王某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，构成诈骗罪，依法判处其有期徒刑三年四个月，并处罚金20000元，同时责令其继续退赔被害人款项。此案提醒公众，警惕以刷流水为名的诈骗活动，切勿轻信他人承诺。

三、提供银行卡刷流水牟利，获刑六个月
在江西省宜春市，张某因提供银行卡刷流水牟利而被判刑。张某明知他人可能利用信息网络实施犯罪，仍提供自己的银行卡为他人犯罪提供支付结算帮助。他带着四张银行卡前往多地，并开通手机银行交由他人操作转账，从中非法获利。经调查，张某出借的银行卡涉及多起诈骗案件，涉案金额巨大。法院审理认为，张某的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪，依法判处其有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元。此案再次强调，切勿为了蝇头小利而提供银行卡给他人使用，以免成为犯罪分子的帮凶。

四、赌博网站刷流水套利，定性赌博罪
在莆田市荔城区，徐某和陈某利用赌博网站漏洞，通过注册虚假账户对赌的方式刷流水套利。他们雇用业务员在赌博网站上注册账户，以同时押大小的形式进行对赌，套取赌博平台注册新账户充值送的返利金。他们的行为被赌博平台发现，赌博本金被冻结。法院审理认为，徐某和陈某以盈利为目的聚众赌博并以赌博为业，其行为构成赌博罪，分别判处有期徒刑一年六个月和一年两个月，并处罚金。此案警示公众，赌博活动不仅违法，而且风险极高，切勿参与。

五、刷单返利连环套，主犯获刑三年五个月
虽然刷单返利并非直接涉及刷水套利，但其背后的诈骗手法与刷水套利有相似之处。杨某等人以“免费领箱包+好评返现”为诱饵，在电商平台发布刷单广告，诱导受害者多次转账。最终，103人被骗5万余元。法院判决主犯杨某有期徒刑三年五个月。此案提醒公众，警惕刷单返利等诈骗活动，切勿因贪图小利而陷入诈骗陷阱。
通过以上案例可以看出，刷水套利等非法金融活动不仅违法，而且会给参与者带来严重的法律后果。公众应提高警惕，远离非法金融活动，守护自身财产安全与合法权益。同时，相关部门也应加强监管和打击力度，维护金融市场秩序和社会稳定。