【以案普法】刷“流水”办贷款，这是“馅饼”还是陷阱？

admin

近期，我市出现不法分子以帮助办理贷款为由骗取贷款用户银行卡用于从事电信网络诈骗等犯罪活动。

“只需将银行卡、电话卡寄过来就能轻松办理贷款”“你的银行卡流水、账户信用度比较低，需向指定账户转账用于提高流水、信用度”“个人征信不好、征信黑户办不了贷款我们都可以办”......这样的贷款广告听起来极为诱人，“馅饼”往往是引人犯罪的“陷阱”，通过刷流水来办理贷款其实只是诈骗分子洗钱的工具，切莫为了蝇头小利成为电信网络诈骗犯罪的帮凶。

案情回顾

案例一

2023年12月24日，朱某在手机上看到一个可以提供贷款的链接，因做种植亏了很多钱，资金紧张就想着通过贷款来缓解。朱某点击进去并填写了个人信息，随后就有一位“中信客户经理”的人加其微信，首先了解其个人信息，后要求下载“TT语音”APP在该软件中聊天。该“中信客户经理”称其银行卡流水不够需提升流水才可通过审核，要求朱某将“打到其银行卡内的钱”转入指定账户，以此走账提升流水记录。当天晚上，朱某发现自己的银行卡被冻结。目前，违法嫌疑人朱某因涉嫌非法出借银行账户已被公安机关依法采取行政拘留八日处罚。

案例二

2023年12月24日，杨某接到陌生电话询问是否需要贷款，因其着急用钱便与该人沟通加企业微信，在引导杨某进行一番操作后称杨某流水不够，该人与杨某多次来回转账刷流水，之后杨某便发现其银行卡被冻结。目前，违法嫌疑人杨某因涉嫌非法出借银行账户已被公安机关依法采取行政拘留十五日处罚。

当前，电信网络诈骗活动猖獗，犯罪分子手段花样百出，谎称通过包装刷流水的方式来办理贷款，其实只是电信网络诈骗犯罪分子在利用你的账户进行清洗脏款，导致自己的账户涉案！

警方提醒

万宁警方在此提醒：出借、出租、出售个人银行卡、手机银行、网银等金融载体给他人转账，涉嫌电信网络诈骗，将追究法律责任。若需贷款建议前往银行办理，切莫随意听从他人指挥操作转账，成为电信网络诈骗犯罪的帮凶，让自身陷入囹圄！

来源：平安万宁