警惕“代刷流水”骗局，保护银行账户安全

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01代刷流水骗局警示

不法分子常常冒充贷款机构，以“代刷流水办理贷款”为借口，诱导群众将银行账户出租用于跑分洗钱。此类行为涉及出租、出借或出售银行账户，协助他人转移涉嫌诈骗的资金，是违法行为，必将受到法律的严厉制裁。

【 案例分析 】

【 案例一 】

近期，警方查处了一起涉嫌“代刷流水办理贷款”的案件。该案中，不法分子冒充贷款机构，以办理贷款为名，诱导受害者将其银行账户出借用于跑分洗钱。此类行为严重侵害了群众的财产安全，也扰乱了金融秩序。警方提醒广大市民，切勿轻信此类贷款机构的诱骗行为，以免上当受骗。2024年2月，陈某基偶然看到了一则贷款广告，并通过微信与一位自称是“A中信金融经理”的人取得了联系，希望能办理贷款。该经理以陈某基的银行流水不足为由，提出需要“包装”一下才能办理贷款。当陈某基询问具体操作时，对方表示只需提供银行账户，并按照指示将“公司”转入的资金再转至对方提供的账户即可。在确认过相关操作后，陈某基便将名下的银行账户信息提供给了对方，并按照对方的要求进行了转账操作。然而，经过警方核实，陈某基所帮助转移的资金实为涉诈资金。最终，陈某基因涉嫌违法行为被琼海公安机关依法处以行政拘留15日，并处以3000元的罚款。

【 案例二 】

陈某，一名普通的网络用户，一天偶然瞥见某贷款广告。心动之下，他通过微信联系上了一位自称是“A中信金融经理”的人，希望能借此机会办理贷款。在双方沟通的过程中，“经理”以陈某的银行流水不足为由，提议进行所谓的“包装”以提升贷款成功率。当陈某询问具体细节时，“经理”告知他只需提供银行账户，并按照指示将资金转至指定账户即可。不明就里的陈某，在确认过相关操作后，便将个人银行账户信息提供给了对方，并依言进行了转账操作。然而，事情的发展出乎意料，警方介入后发现，陈某所协助转移的资金竟是涉诈资金。最终，陈某因涉嫌违法行为被琼海公安机关依法处以行政拘留15日，并处以3000元的罚款。

2024年1月，符某赫在网络上邂逅了一条信用贷款广告，心动之余，他通过微信与广告中的“金融经理”取得了联系。在办理贷款的过程中，“经理”指出符某赫的“银行流水不足”，从而无法直接办理贷款。为了提升贷款成功率，“经理”建议进行所谓的“刷流水”包装。在符某赫表示同意后，“经理”要求他提供名下的两个银行账户，并严格按照指示进行转账操作。经警方核实，符某赫所提供的这两个银行账户，均被不法分子用于转移大量涉诈资金。目前，符某赫因涉嫌违法行为，已被琼海公安机关依法采取刑事强制措施。

【 警方提醒 】