哪些交易行为会被银行风控？被风控了该怎么办？

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7、分散转入，集中转出：每天全国各地几十个人给你转账过来，你收到后又一笔转了出去；

8、集中转入，分散转出：你收到一笔大额汇款，几分钟内又给全国不同地区的几十个人转了出去；

9、收到不明资金司法止付三天后（银行高风险名单），有权机关侦办平台上有你名下5张卡的信息（被列入银行高风险名单）

10、频繁大额取现（晚间取现等）

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二、被银行风控了怎么办？

如果发现银行卡被限制交易、冻结，或收到银行风控短信，你是合法收入的，可以按照以下步骤处理：

1、 先拨打银行官方客服电话，询问具体原因。如果线上查不到就去柜台，记得问清楚需要的材料；

2、一般银行会要求你提供交易凭证，如果你是合法交易，那么你直接准备证明材料就可以了，包括：身份证正反面/银行卡（证明本人操作，没有出租/出借/出售行为）；

3、交易合同/发票/聊天记录（比如：工资收入、货款证明、朋友转账）。

4、情况说明（讲清楚此笔资金来源的来龙去脉，不然你去一次又是不同的工作人员，又要重新解释）；

如果是网赌提现被风控的，宁姐建议：能取现的直接取现销卡，不能取现的等过几个月再去销卡取现，因为你提交网赌资料肯定是解不了的，搞不好银行还会报叔叔；

那有人说，我用游戏装备交易记录可以吗？可以，但是你确定你能瞒得过银行吗？银行业务人员说了：上面发了通知，要严查网赌人员，尤其是说买卖游戏装备的，要重点关注。

所以，你确定能做到天衣无缝吗？网上买的那些截图和网址，真的太假了。

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三、如何避免被银行风控？

1、避免“即进即出”，大额资金最好停留一天以上再转出。

2、如果是正常经营或投资，保留交易凭证备查。

3、减少与高风险账户往来， 避免频繁小额测试交易。

4、网赌充值/提现过的卡都要注销，不然银行不风控你，后期台子被端也会被网赌专案冻结，或者充值遇到 “涉诈” 账户，会触发反诈预警，本地叔叔会找你。提现也是最容易收到黑钱的，冻卡了还要退赔。

最后：不要出租/出借/出售你的银行卡，这是违法犯罪的。