53万涉诈资金被拦截，两名“跑分”嫌疑人被抓！

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近日，张店公安分局与齐商银行紧密协作，通过银行风险检测系统提供的线索，成功破获一起以“刷流水办贷款”为幌子的掩饰隐瞒犯罪所得案，抓获犯罪嫌疑人2名，冻结涉诈资金53万余元，彻底斩断了一条为电信诈骗转移赃款的犯罪链条。

案情回顾

2025年8月5日，齐商银行在工作中发现，客户高某长期未使用的银行卡在短时间内发生多笔多人转账，金额达60余万元，资金呈现“快进快出”异常特点，存在高危涉诈风险。发现这一情况，银行立即对该账户采取紧急管控，并同步将线索推送至张店公安分局。

接到线索后，张店公安分局立即行动，第一时间找到卡主高某。经调查发现，高某系被“代办贷款”话术诱骗，犯罪团伙以“刷流水提升贷款额度”为由，要求其提供银行卡并配合操作转账。在转出8万元后，账户被银行紧急管控，未造成更大损失。办案民警通过顺线追踪和视频研判，24小时内锁定“跑分”操作手刘某某和杨某某，并于8月6日晚在某棋牌室将2人抓获。

经审讯，犯罪嫌疑人刘某某和杨某某对其明知系犯罪所得仍协助转移资金的犯罪事实供认不讳，2人因掩饰隐瞒犯罪所得被依法采取刑事强制措施。

目前，案件正在进一步侦办中。

警方提示

任何“提供银行卡刷流水可获高额贷款”均为诈骗话术，出借、出售账户可能构成帮信罪或掩饰隐瞒犯罪所得罪。

办理贷款请认准正规金融机构，凡要求提供银行卡密码、验证码或者要求配合转账的，均是诈骗。

长期未使用的银行卡突然激活且交易异常时，银行将主动联系核实，请积极配合并提供真实信息，避免被不法分子利用。

综合：刑侦大队、体育场派出所