网络贷款中的“刷流水”骗局揭秘：如何保护自己免受洗钱陷阱

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01网络贷款骗局分析

在网络贷款中的“刷流水、提升资质”操作中，常常被犯罪分子利用进行非法资金转移，这就是所谓的“跑分、洗钱”。这些行为不仅导致受害者经济损失，还可能使他们不经意间涉入诈骗活动，甚至涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）。

刷流水与提升资质

“刷流水、提升资质”是网络贷款中的一种常见操作，然而却被犯罪分子所利用。他们通过这种方式，诱骗受害者提供账户，以此来进行非法资金转移，即所谓的“跑分、洗钱”。这种操作不仅造成受害者经济上的损失，更可能使受害者无意中成为参与非法金融活动的一员。

案件剖析

近年来，网络贷款领域频繁发生涉及“刷流水、提升资质”的诈骗案件。犯罪分子利用这一手段，诱骗受害者提供个人账户，进而实施非法资金转移。这些案件不仅给受害者带来经济损失，还可能使他们触犯法律，甚至涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）。

2024年8月，博乐市居民赵某的遭遇

博乐市居民赵某收到一通自称“光大银行”客服的电话，对方声称需要赵某提供其他银行卡进行“刷流水、提升资质”的操作。赵某轻信对方，在添加对方微信并发送个人信息后，提供了自己名下的一张中国邮政储蓄银行卡号，并协助对方接收、转移资金。经公安机关深入侦查，发现赵某银行卡内所转移的资金涉嫌诈骗，目前该案仍在进一步侦办中。

2024年7月，博乐市居民徐某的遭遇

博乐市居民徐某因资金周转需要，在互联网上搜索贷款软件并提供了个人信息。随后，他接到“上海农商银行”客服的电话，对方称贷款前需上传个人信息进行审核。在审核过程中，徐某被告知其银行卡流水不足，客服进而要求他提供名下银行卡号，以进行所谓的“刷流水、提升资质”操作。徐某轻信对方，将博乐农商银行卡号发送给对方，并协助对方接收、转移资金。目前，该案仍在进一步侦查中，公安机关已发现徐某银行卡内转移的资金涉嫌诈骗。

博乐市公安局依据相关法律规定，已对涉及此案的人员给予相应处罚。同时，博乐公安提醒广大市民：在贷款时务必通过正规渠道；要警惕自己可能成为洗钱链条中的一环；并切实保护好个人信息，以免不慎陷入犯罪分子的陷阱。